目 錄
概要提示
壹、策劃目的
二、營銷環境分析
（壹）、宏觀環境分析
（二）、基金產品SWOT分析
1、優勢 2、劣勢 3、威脅 4、機會
（三）、競爭企業分析
（四）、企業形象分析
（五）、投資者分析
三、市場面臨的問題析
（壹）市場風險
（三）流動性風險
（四）管理風險
（五）操作或技術風險
（七）其他風險
（六）合規性風險
四、市場機會析
五、營銷策劃達到的目標
六、營銷策略
（壹）、產品策略
（二）、渠道策略
（三）、價格策略
（四）、促銷策略
七、具體推進方案
(壹)、針對不同投資者
（二）、針對企業自身
八、費用預算
概要提示：
為了發展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，發展潛在客戶。我們公司將通過壹系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將基金推上我們公司的主打發展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、夥伴關系的企業形象。
壹、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在於增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。
我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業人員的專業性水平，服務性水平進行提高，妳滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環境分析：
（壹）、宏觀環境分析：
1、中國資本市場已經告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代；
隨著法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創造出良好
的外部環境，並推動基金業的迅速發展。
2、隨著基金規模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場
中不可忽視的重要的機構投資者。機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投
資者正是我國目前的政策選擇。數據顯示，目前受中國證監會監管的證券投資基
金市值總和已接近800億元，相當於滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收
集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了
他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越
多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現，為證券公司帶來了越來
越大的代銷空間。從1998年第壹批以平衡型為主的基金發展至今，已出現成長
型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，
基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織後的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，
學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創新為中國加入國際金融市
場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢
所趨。
（二）、基金產品SWOT分析：
1、優勢：
（1）、基金自身的投資優勢
我們在網上做了這樣壹個調查：“您願意投資股票還是基金”（見附錄壹），調查結果顯示，53%的人選擇投資基金，充分說明了基金在人們心目中所占的比重。從基金自身的投資優勢出發就很容易理解為什麽那麽多人選擇投資基金。①專家理財：基金投資的最大特點就是專家理財，也就是說基民在投資基金時是不需要像股票投資者那樣必須整天關註著大盤在走勢。②組合投資，分散風險：證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時投資於很多種股票，分散了對個股集中投資的風險。③方便投資，流動性強：證券投資基金最低投資量起點要求壹般較低，可以滿足小額投資者對於證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。
（2）、與股票相比的投資優勢。
①基金在節稅方面的優勢
買賣股票要繳印花稅，而國家對基金的個人投資者給予了稅收優惠。壹是個人買賣基金份額暫免征收印花稅；二是個人買賣基金份額的差價收入以及基金分紅暫免征收個人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。
②通常基金風險小於股票
股票可能連續跌停，想賣都賣不掉，而基金壹天下跌2%就是非常罕見的了。因為壹只基金往往持有數十只股票，壹只股票跌得再多，也不會對基金凈值造成滅頂之災。
由於發行公司的經營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比較劇烈，所以股票投資的風險更高。只是那些資金較多、有時間做研究分析，並能及時取得相關信息的人才有較大的勝算。
相比之下，基金由專家進行理財，采取組合投資的方式，能夠在壹定程度上降低風險，收益相對股票比較穩定，而且基金的變現也相對容易。對於大多數的中小投資者而言，通過購買基金委托專家操作是比較好的投資股票的方式。
③基金的操作難度小於股票
基金凈值的變動也具有壹定的穩定性，有比較充足的時間使得投資者參與和退出，操作的難度比較小，對其進行波段操作的成功概率高於股票投資。所以，人們常說基金投資白癡都可以做，只要會買入和賣出就可以了。而投資股票需要大量的投資知識，還要占用大量的時間。
事實表明，每壹輪牛市行情來的時候，基金的凈值都會有較強的增長表現，而且在市場上漲時不遜於大盤股指、下跌中又有相當的抗跌性。對於多數壹般投資者而言，在行情來臨的時候，參與股票投資的難度越來越大，很難獲得較好的投資收益。
（3）、與債券相比的投資優勢
現在最常見的債券品種就是國券，由於國家保證還本付息，比較安全，從銀行網點買賣國債的手續比較簡便，變現比較容易，利息收益也不用繳稅。壹般來說，債券投資收益相對穩定，但與基金相比，收益還是低的。基金的投資對象包括股票和債券等，收益率壹般高於國債，而且由於進行了比較充足的分散投資，可以在壹定程度上降低風險。
另外，債券還有壹個很明顯的缺點是，目前在銀行銷售的債券規模較少，不能滿足居民投資的需要；升息過程中固定收益的國債由貶值風險；另外提前兌付要損失不少利息。此外，投資者投資的主動操作余地不大，收益率也比較低。
（4）、與外匯相比的投資優勢
按國家有關政策規定，只能進行實盤外匯買賣，還不能進行虛盤買賣。目前部分銀行在北京、上海、廣州等地已開展了個人外匯買賣業務，投資者可以按其報價買賣外匯，從中賺取買賣的差價。但與基金相比，外匯買賣的壹些特點決定了它不及基金的普及度高：壹是只有持有外匯的投資者才能進行交易；二是辦理的城市及銀行網點還不夠多；三是對專業知識要求高，需要花較多的時間進行研究。大多數的懶人不僅懶得看外匯行情，甚至連外匯趨勢分析都懶得去考慮。對於這類投資者而言，如果想找個投資的輕松途徑，那麽還是投資基金來得省事。
（5）、與貴金屬、收藏品等投資品種相比的投資優勢
金銀及其他貴金屬的供給有限，而需求存在上漲趨勢，因此在較少時期內可以保值，但這些金屬價格波動很大，而且不像基金那樣，會產生差價收入和紅利收益。
因為貴金屬的價格壹般隨著生活費用的增長而增加，許多人認為擁有這種資產可以更好地克服通貨膨脹。事實上通貨膨脹時期貴金屬的價格並不壹定能夠同步上漲。
擁有收藏品（例如郵票、錢幣、藝術品和古董）的主要收益在於從收藏品中獲得樂趣，很少有投資者將收藏品投資等同於現金、債券或股票。缺點是它需要很強的興趣和專業知識，此外，即使收藏品價值很高，您也往往難以找到買主去兌現它的價值。
基金作為壹種相對長期的投資工具，可以通過廣泛投資於股票、債券等工具，獲得較高的收益，而且投資的分散也使風險降低。流動性也比較好，尤其是開放式基金，多通過銀行、證券公司網點代銷，從買賣程序上與存取款非常相似，變現比較容易。
不僅如此，基金投資是壹種委托專家理財的形式，不需要很多的專業知識和時間，而且起點投資金額低，不像房地產、實業投資和部分收藏品等壹般需要大筆資金才能投資。
2、劣勢：
（1）、周期較長
壹般投資基金不要象投資股票那樣壹天會上漲很多，操作上也不要指望快進快出，它是壹個長期投資的品種，壹般基金管理公司對於投資的品種要進行充分的調研後進行行業的選擇然後進行資金投入，並且是壹種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應頻繁的操作。
（2）、巨額贖回風險
投資市場有時跟風思想非常嚴重，當市場下跌時，壹些投資者心理影響非常之大。有時會盲目的跟風操作，這時對基金也會產生比較大的贖回，如果這種情況發生的比較統壹，那就會出現發行開放式基金的擠兌現象，這樣可能造成無法正常的贖回，當妳可以辦理贖回時，妳的帳面已經下跌很多了，同時這種情況出現也會打亂基金投資所預想的布局，也就不能保證預期收益。
（3）、贏利較慢
在有大行情的市場時，例如97年九月以來的市場出現過壹博火爆的行情，如果妳選擇了好的股票，上漲的幅度可能達到翻十倍，而這在投資基金是不可能的。
（4）、下跌的市場，基金也壹樣跌
買基金比買股票投資風險小壹點，但在熊市裏面，基金也會同樣的下跌，並且跌也不會很小，所以千萬不要認為投資基金沒有風險。我們在投資基金時為自己做足承擔風險的精神準備是必須的，並做壹番研究，確定自己可以承受多大的風險，來投資與之相應的基金產品。值得壹提的是，風險與收益是成正比例的，高風險往往蘊涵著高收益，高收益背後往往隱藏著高風險。
3、威脅：
國家統計局公布了4月份的主要宏觀經濟數據，CPI較上年同期下降1.5%，連續第三個月下降；PPI較上年同期下降6.6%，連續第五個月下降。雙雙為負的經濟數據讓市場擔心國內經濟的回暖趨勢仍不穩定。
全球金融危機導致的需求變化以及大宗商品價格下降都是導致經濟數據負增長的重要因素。不過，雖然4月份CPI、PPI繼續為負數，但從環比趨勢看，物價已經結束深幅下滑。而且，世界範圍內充足的流動性也決定了資產、資源價格的低位狀況不可持續。
另壹方面，我們註意到，去年四季度以來國家實施的壹系列積極的宏觀政策對於經濟的拉動作用比較明顯，公司利潤回升的速度比其之前預期得要快。總的來看，公司盈利狀況基本上遵循了壹個季度好於壹個季度的規律。考慮到去年前三季度的基數太高，尤其是去年3月份和4月份是全年CPI和PPI漲幅的最高點，因此我們認為環比數據更能體現真實的經濟水平。根據測算，4月份真實的CPI和PPI環比其實是分別增長了2%和0.2%，這說明，目前的數據情況是正常的，最壞的時候已經過去，剩下大片的市場機會。
4、機會：
近期國內經濟數據轉好，部分行業復蘇跡象明顯，4月底以來股市仍然延續強勁上揚態勢。股市的回暖使得基金賺錢效應再度凸顯，基金開戶數自牛年以來也不斷走高。上周，滬深兩市基金開戶數攀升至43953戶，這壹數據也創下了45周以來新高，也是自2008年3月底以來基金開戶數最大的壹周。
分析人士指出，基金開戶數歷來是基金資金最為關鍵的支持數據之壹，盡管該項數字包含的是前壹周的情況，但是基金開戶數的走高也明顯會給市場帶來信心。壹旦開戶數大幅增加，將會對之後兩到三個月的資金供應帶來明顯信心。
其次，基金新增開戶數逐步放大也與春節過後偏股型基金密集發行有壹定關系。據統計，近期在發基金已經達到16只，其中，偏股型基金達到了11只，占比近7成。從近期偏股型基金發行來看，指數型基金單日發行重現近億元的銷售量，其余幾只同期發行的股票型基金也取得了日均上千萬元的銷售量，個別股票型基金甚至發行首日就取得了2億元以上的銷售量。5月12日出臺的經濟數據，再次使得機構投資者的通脹預期升溫。這時，我們要把握好波段性的機會，獲取壹些適當的回報和收益。
其三，基民們大多已有長期投資的理念，以理財的心態來投資基金。他們開始相信，從長期來看，基金投資仍然能夠取得不錯的投資回報。並且開始采取組合投資基金的方式，在控制風險的前提下，獲取合理的收益。這對於我們來說是壹個大好的的機會。
（三）、競爭企業分析
1、同行業競爭激烈
經紀業務的集中度雖然在近幾年持續提高，不過市場依然分散，經紀服務差異化不足，再加上成交量萎縮，傭金戰從未停止。據統計，前十家券商營業部數量合計達到1298家，占全部券商營業部總數的37.9%。就交易量而言，2008年經紀業務排名前5家和前10家的合計市場份額分別達32.78%和52.56%，雖然較2007年分別上升3.80和1.06個百分點，不過仍有必要進壹步提高。 相對而言，投行業務的市場則集中度較高，大型優質券商在品牌和綜合實力方面顯示出較強的競爭優勢。2008年***有78家企業進行IPO，排名前10的券商合計承銷家數占比達56.4％，承銷金額占比達85.8％。
2、證券公司代銷，與非證券金融機構的比較
證券行業面臨著來自銀行、基金等其它非證券金融機構的競爭。
（1） 證券公司代銷：優點是證券公司壹般都代銷大多數基金公司產品，
可選擇面較廣泛，證券公司客戶經理具備專業投資能力，能夠提供良好分析建議，通過證券公司網上交易、電話委托可以實現基金的各種交易手續；資金存取通過銀證轉賬進行，可以將證券、基金等多種產品結合在壹個賬戶管理；缺點是證券公司網點較銀行網點少，首次辦理業務需要到證券公司網點。公司的客戶資源和渠道相較於銀行明顯不足，營業部目前所能銷售的理財產品有限，對此，我們可以通過加強與銀行的合作，達到***贏的目的。其次，公司在中期票據承銷上還受到限制，短期融資券承銷方面也落後於銀行。
（2）銀行網點代銷：優點是銀行網點眾多，投資者存取款方便；缺點是
每個銀行網點代銷的基金公司產品有限，壹般以新基金為主；投資者辦理手續需要往返網點。
（3）基金公司直銷中心：優點是可以通過網上交易實現開戶、認（申）
購、贖回等手續辦理，享受交易手續費優惠，不受時間地點的限制；缺點是客戶需要購買多家基金公司產品的時候需要在多家基金公司辦理相關手續，投資管理比較復雜。另外，需要投資者有相應設備和上網條件，具備較強網絡知識和運用能力。
3、中國證券公司行業競爭特色
由於資本市場發展階段及監管的限制，中國證券公司整體差異化仍顯不足。但部分證券公司由於股東背景、業務模式、發展道路和企業文化的差異，也展現了不同的經營特色，並且在努力打造著差異化的競爭優勢。
業務結構較為均衡、多元化發展的券商，抵禦市場波動的能力相對較強。經紀業務仍將是國內券商主要收入來源。國內綜合實力居前的中信證券、國泰君安、國信證券等，均在經紀業務領域形成了壹定的競爭優勢。而以投行業務為主的券商，如中金公司、中銀國際等，由於投行通道業務在較大程度上取決於市場環境和監管政策變化，綜合競爭力受到削弱。
（四）、企業形象分析：
相對於同行業競爭者來說，我們公司存在著很大的優勢，我們公司地處杭州市中心的繁華地帶，規模不小，基金經理都是經過專業的培訓，擁有專業的知識。我們現在對於公司內部管理上的，就是要進行壹次全方位的管理體系，優勝劣汰，培養壹批實力雄厚的儲備人員，塑造出青年的形象，永遠年輕的活在投資者的心中。我們的廣告語是：“因您而變，專註妳所關註”。
相對於金融市場來說，證券公司擁有其自身的企業形象。證券市場是股票、債券、投資基金等有價證券發行和交易的場所，體現了壹切以證券為對象的交易關系的總和。證券市場按品種結構分，主要有股票市場、債券市場、基金市場等。我們講的主要是基金市場中，證券公司給投資者的感覺就是擁有相當專業的專業知識。而每個企業都有屬於其自身的企業文化形象、信譽和服務質量。我們公司的話屬於信用額度壹般，服務壹般，我們的目標是進入證券公司排行前50名。
（五）、投資者分析：
調查（附錄二中的問題8）顯示，49.9%的人可用於投資基金的資金數量為5萬元以下。所以我們的主要目標消費者就定位為工薪階層及年輕白領壹族。我們都知道，對於工薪階層或年輕白領來說，更加適合通過證券公司網點來實現壹站式管理，通過壹個賬戶實現多重投資產品的管理，利用網上交易或者電話委托進行操作，輔助以證券公司的專業化建議來提高基金投資收益水平。
對於有較強專業能力（能對基金產品分析、能上網辦理業務）的投資者來說，我們采取便捷的政策進行吸引。畢竟每個投資者不可能專業於投資，否則自己怎麽不去當基金經理呢？
對於年紀稍大的中老年基金投資者來說，依靠證券公司客戶經理的建議通過櫃臺等方式選擇合適的基金購買是最合適的，這部分投資者的話，求的就是壹個穩定和方便，投資的金額不會過於風險，對於這部分投資者，我們采取品牌效應政策，建立公司自己的品牌形象，吸引潛在客戶，抓住投資者的從眾心理和關系心理。
而對於中國基民投資者來說，最大的特征就是從眾心理，投資者認為基金是壹種新“儲蓄”，隨著基金投資者的逐漸增加，投資者已經學會了更加理性的去投資，我們必須要加強自身的專業素質來吸引更多的投資者。
三、市場面臨的問題分析
（壹）市場風險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金資產產生潛在
風險，主要包括：
1、政策風險：貨幣政策、財政政策、產業政策等國家政策的變化對證券市
場產生壹定的影響，導致市場價格波動，影響基金收益而產生風險。
2、經濟周期風險：證券市場是國民經濟的晴雨表，而經濟運行具有周期性
的特點。宏觀經濟運行狀況將對證券市場的收益水平產生影響，從而產生風險。
3、利率風險：金融市場利率波動會導致股票市場及債券市場的價格和收益
率的變動，同時直接影響企業的融資成本和利潤水平。基金投資於股票和債券，
收益水平會受到利率變化的影響。
4、上市公司經營風險：上市公司的經營狀況受多種因素影響，如市場、技
術、競爭、管理、財務等都會導致公司盈利發生變化，從而導致基金投資收益變
化。
5、購買力風險：基金投資的目的是使基金資產保值增值，如果發生通貨膨
脹，基金投資於證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產的
保值增值。
（二）信用風險
基金在交易過程有可能發生交收違約，或者基金所投資的債券之發行人出現
違約、拒絕支付到期本息，都會導致基金資產損失。
（三）流動性風險
基金資產不能迅速轉變成現金，或者不能應付可能出現的投資者大額贖
回的風險。在開放式基金交易過程中，可能會發生巨額贖回的情形。巨額贖回可
能會產生基金倉位調整的困難，導致流動性風險，甚至影響基金單位資產凈值。
（四）管理風險
在基金管理運作過程中，可能因基金經理對經濟形勢和證券市場等判斷有
誤、獲取的信息不全等影響基金的收益水平。基金經理的管理水平、管理手段和
管理技術等對基金收益水平存在很大影響。
（五）操作或技術風險
相關當事人在業務各環節操作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素
造成操作失誤或違反操作規程等引致的風險，例如，越權違規交易、會計部門欺
詐、交易錯誤、IT系統故障等風險。
在開放式基金的各種交易行為或者後臺運作中，可能因為技術系統的故障或
者差錯而影響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可
能來自基金管理公司、註冊登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機
構等等。
（六）合規性風險
基金在管理或運作過程中，違反國家法律、法規的規定，或者基金投資違反
法規及基金契約有關規定的風險。
（七）其他風險
像雪災、汶川大地震、豬流感等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市
場的運行，可能導致基金資產的損失。 再者，金融市場危機、行業競爭、代理
商違約、托管行違約等超出基金經理自身直接控制能力之外的風險，也可能導致
基金或者基金持有人利益受到損害。
四、市場機會分析：
隨著我國國民經濟的高速增長，國內潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當前銀行利率低，股市風險大，國債少的情況下，通過基金專業投資理財的理念已經被老百姓了解並快速接受基金。基金市場銷售競爭日益增大，基金投資的財富效應日益顯現基金規模迅速擴大，基金資產凈值快速增長，基金賬戶開戶數持續增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機會無處不在。
五、營銷策劃達到的目標
我們的最終目標是：基金持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享我們公司的經營成果，保證基金規模的穩定性。同時建立企業文化，塑造品牌形象，發展潛在客戶。
六、營銷策略：
（壹）、產品策略：針對不同投資者類型推出不同類別的基金，定位和細分市場壹個都不能少。
1、產品定位策略
調查（附錄二中的題目4）顯示，57.5%的人願意選擇投資開放式基金，33.8%的人願意投資封閉式基金。所以我們把我們這次營銷策劃的產品定位為開放式基金。
目前，開放式基金已成為國際基金市場的主流品種，美國、英國、我國香港和臺灣的基金市場均有90%以上是開放式基金。相對於封閉式基金，開放式基金在激勵約束機制、流動性、透明度和投資便利程度等方面都具有較大的優勢：
（1）、 市場選擇性強。
基金業績優良，投資者購買基金的資金流入會導致基金資產增加。而基金如果經營不善，投資者可通過贖回基金的方式撤出資金，導致基金資產減少。由於規模較大的基金的整體運營成本並不比小規模基金的成本高，使得大規模的基金業績更好，願買它的人更多，規模也就更大。這種優勝劣汰的機制對基金管理人形成了直接的激勵約束，充分體現良好的市場選擇；
（2）、 流動性好。
基金管理人必須保持基金資產充分的流動性，以應付可能出現的贖回，而不會集中持有大量難以變現的資產，減少了基金的流動性風險；
（3）、 透明度高。
隨履行必備的信息披露外，開放式基金壹般每日公布資產凈值，隨時準確地體現出基金經理在市場上運作、駕馭資金的能力，對於能力、資金、經驗均不足的小投資者有特別的吸引力；
（4）、 便於投資。
投資者可隨時在各銷售場所申購、贖回基金，十分便利。良好的激勵約束機制又促使基金管理人更加註重誠信、聲譽，強調中長期、穩定、績優的投資策略以及優良的客戶服務。 作為壹個金融創新品種，開放式基金的推出，能更好地調動投資者的投資熱情，而且銷售渠道包括銀行網絡，能夠吸引部分新增儲蓄資金進入證券市場，改善投資者結構，起到穩定和發展市場的作用。
開放式基金營銷的核心可以歸納為五個基本要素：客戶、產品、價格、渠道與促銷。客戶即為開放式基金的購買者；產品指各種開放式基金；價格特指購買和贖回開放式基金時需由基金購買者承擔的各項費用；渠道包括營銷路徑設計、網點設置和中間商選擇等；促銷則包括形象定位、廣告、招商、公***關系、宣傳報導及公益活動等。
用壹句話來概括，開放式基金營銷的核心就是要以適當的價格（費率）、適當的促銷方式、通過適當的路徑和網點，適時地把適當的產品及衍生的服務提供給適當的投資者，在滿足顧客需求的同時，使開放市基金的規模逐步擴大，並保持相對穩定。
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