淫穢色情平臺的資金交換頁面
1.壹個淫穢色情平臺引出壹個非法網絡支付平臺。
2017大連市公安局沙河口分局在偵辦壹起網絡淫穢色情案件過程中發現,該淫穢色情平臺通過發起網絡會員註冊、向網民充值等方式牟利,錢款通過第三方支付平臺支付,涉案金額巨大。截至2017年底,該案非法獲利達2.3億元。
但警方通過調查發現,註冊會員支付給這些淫穢色情網站的資金並沒有進入網站,而是進入了幾家科技公司的賬戶。為什麽這些資金會轉移到科技公司?錢去哪了?
遼寧省大連市公安局沙河口分局常務副局長劉漢存告訴記者,他們選擇了壹家資金流動、交易金額比較大的Kumi公司進行攻關,發現Kumi公司其實是愛貝公司做賬使用的眾多“殼”公司之壹。
這種新型的網絡犯罪模式不同於傳統案件。他們以大量“空殼”公司為掩護,通過非法的“第四方支付平臺”愛貝轉移非法資金,40多家第四方支付平臺為愛貝進行支付結算。
深圳市愛貝信息技術有限公司
支付寶、微信支付等第三方支付平臺需要申請支付業務牌照,並向央行繳納壹定的備付金,由央行監管。
非法“第四方支付平臺”是指在未取得國家支付結算許可證的情況下,通過大量註冊商戶或個人賬戶非法搭建的支付通道,是電信網絡詐騙、網絡賭博等犯罪團夥斂財的重要渠道。
涉案的深圳愛貝信息科技有限公司成立於2010,當時只是壹家科技公司,開展聚合支付業務。在運營過程中,雖然資金交易量很大,但僅靠收取服務費並沒有多少利潤。急於發展的愛貝私自設立“資金池”,開始非法網上支付活動。
他們以壹些空殼公司為幌子,為非法賭博網站斂財,賺取高額傭金,同時挪用“資金池”中的巨額資金,企圖賺取高額投資回報。
中國銀聯股份有限公司風險控制部高級總監王宇
在掌握大量犯罪證據後,2019年8月24日,遼寧省大連警方100余名警力分批抵達深圳、北京等地,準備集中抓捕。
除了公安機關對“非法網上支付”的專項打擊,人民銀行也加大了對非法網上支付的監管和查處力度。
中國人民銀行大連市中心支行會計金融處處長朱妍:
截至2019、10日末,轄內法人銀行共查詢交易6415筆,受理急停賬戶423個,凍結賬戶115個,攔截轄內詐騙案件38起。