1、選取客戶資料，仔細分析哪些屬於潛在客戶，哪些屬於優質客戶，以此分類，或者分析哪些屬於新客戶，哪些屬於老客戶。
2、做好分析整理後，利用現有網絡資源如公眾號、消息群等，將近期銀行相關業務做以展示，如上班時間、進店要求等等。
這屬於網絡營銷方式，有相當壹部分老年人不太會使用網絡，還是比較樂意去線下實體，由於近些年網絡站騙電話的因素，通過電話線約談營銷不適合這部分顧客，所以應該放壹放，留下專人在銀行內負責政策宣講，對於與銀行日常業務來往頻繁的大客戶與優質客戶則可以使用這種方法。
3、通過上述方式後，約好的顧客到達行內辦理業務時，可以順帶進行壹些業務的宣傳，完成營銷。