妳要做的保險業務是理財產品，只能在銀行櫃臺銷售。保險只是附帶產品。相比個險，銀行理財險簡單壹點。提醒妳，想做生意壹定要和銀行人員搞好關系。
有句話說:我會幫銀行“辦事”。銀行會幫我“辦事！”
來吧，我的朋友。努力工作。
以下是我借的，應該對妳有幫助。
優秀銷售人員的正確觀念和心態。
問題1:決定銷售員成功的關鍵因素是什麽？
思考，提問，回答。
解釋:成功銷售人員的20/80法則
克服推銷員對失敗的恐懼
提高業務員的自信心和自我價值感。
推銷員必須有強烈的野心。
銷售人員必須對產品有充分的信心和知識。
銷售人員必須有高度的熱情和服務。
銷售人員必須有非凡的親和力。
銷售人員必須對結果負責。
銷售人員有明確的目標和計劃。
二、優秀的銷售人員如何開發和接受潛在客戶
問題2:妳接觸和開發新客戶的經驗是什麽？
思考，提問，回答。
解釋:讓客戶對我們產生100%的關註。
電話開發客戶要點
拜訪客戶的註意事項
三、優秀的銷售人員如何與客戶建立親和力？
問題3:關於如何與客戶建立良好的關系，妳知道些什麽？
思考，提問，回答。
解釋:親和力等於賣樓的基礎。
親和力建立方法
性情緒、語調和語速的同步性，以及生理狀態。
語言文字同步集成框架方法
四、優秀的銷售人員如何介紹自己的產品？
問題4:妳能清楚地陳述妳的產品的購買點和公司的優勢嗎？
思考，提問，回答。
解釋:特別設計的產品介紹比沒有設計的產品介紹效率高20倍。
產品介紹方法
預框架/假設語法/遞減介紹
找出客戶最關心的興趣/傾聽技巧
互動介紹/視覺銷售/假設交易法
五、優秀的推銷員如何消除客戶的抵觸情緒？
問題5:妳消除客戶阻力的經驗是什麽？
思考，提問，回答。
解釋:客戶抵觸是正常的，客戶抵觸就是要問妳問題。
七種常見阻力及對策
沈默/借口/批評/問題類型
主觀/懷疑
應對阻力的方法和技巧
六、優秀的推銷員如何達成交易？
問題6:妳怎麽看待如何進行壹次成功的交易？
思考，提問，回答。
解釋:達成交易時要避免的三個錯誤
消除顧客對價格抵觸情緒的要點
10種關閉方法
利用客戶推薦尋找新客戶
優秀的銷售人員是如何規劃和管理時間的？
問題7:妳如何計劃和管理妳的時間？
解釋:時間管理的九個秘密
正確的時間管理觀念
如何制定每日/每周/每月計劃
八、優秀的推銷員如何處理討價還價的問題？
問題8:妳處理砍價問題的經驗是什麽？
思考，提問，回答。
解釋:抄底的原因
共同結論殺手
如何處理砍價的問題？
價格異議的轉化策略
九、優秀的銷售員如何提高銷售業績？
問題9:妳是如何提高銷售業績的？
思考，提問，回答。
解釋:銷售必須是“有意的”
銷售壹定要創新。
銷售必須競爭。
銷售壹定要轟轟烈烈。
影響成功的三個因素:心態、機遇和勇氣。
銷售的十誡和銷售的兩個要點
銷售流程
1.哭的孩子有奶吃。很多業務員開始做業務的時候，往往很有幹勁。他們找客戶，送樣品，報價的時候不知道怎麽辦。他們經常放棄所有的努力。其實妳應該壹直問他妳的訂單什麽時候下，壹直問他直到有結果。其實代購只是等著我們去問他，就像小孩子不哭，我們怎麽知道他餓了？
妳應該去釣魚，而不是撒網。最有效最舒服的經營方式就是用釣魚，就像我們剛開始追女生的時候，能不能同時追幾個女生然後博塔壹個？讓我們瞥見壹個，孜孜不倦地追求她，直到成功。我這樣經營自己的事業。我會選擇合適的行業。比如我想做壹個耳機行業，我就挑三個左右的行業對他進行認真的攻擊，直到我進入為止，剩下的以後就好辦了。這樣，當妳占了耳機行業80%的份額，我們就轉移到其他行業，復制它。就像釣魚壹樣，釣到大的，壹條壹條釣，很舒服。
3.膽大心細臉皮厚。我們小的時候，老壹輩的人告訴我們，我們膽大心細，臉皮厚。其實做生意就像追女孩子壹樣。
談話的結果不重要，過程的氛圍很重要。和代購聊天的時候，我們往往很註意談話的內容，總是說沒有話題。其實要註意我們談話的過程和氛圍。如果那天我們聊得開心和諧，我們的感情會很親密。過了很多天，我們往往會忘記當時談了什麽，只記得聊得很好的那壹天。其實代購也是如此。我們會給他壹份價格的報價單，壹份質量的質量證明，我們會在交貨日期蓋章簽字還給他，所以只需要和業務以外的東西談，最好是談他感興趣的問題。
必須有試用期。客戶這麽做，就像壹男壹女結婚。找客戶就像找夢中情人。從打電話到下訂單，只要發壹封情書到訂婚。結婚了就要認真生活。我們不要壹下子把它做大。很難維持壹見鐘情結婚的新鮮感。我們都應該給我們的客戶壹些時間來檢查對方的信用，服務等等。
6.做生意不要愛面子。生意做起來，說到收錢，很多人會覺得我對代購太熟悉了，壹天到晚追他的錢都覺得不好意思。所以我們很少追錢或者追幾次就不追了。事實上，我們必須先拿到貨款，才能拿到傭金。償還債務是理所當然的。如果妳欠他太多，妳的生意不會長久。我壹般不會讓他安排付款，我會說，* *先生，妳周三給我安排付款，我下午來取。有時候他說那天不行，我就說，星期二行，他經常說星期三行。
我們會壹直給他們打電話，直到他壹聽到聲音就知道是我。最好能讓他想到妳。做生意就像談戀愛。我們不能指望壹次約會後別人就和妳結婚。
代購健忘，要不斷提醒他。關於細心有兩點:
對自己來說，在做客戶之前，妳要用心去了解客戶的壹切。比如他之前跟誰做生意，也就是妳的競爭對手是誰。了解了這壹點，就可以報價，做對策了。了解客戶為什麽想和妳做生意。如果別人拒絕給他們供貨，我們可以讓他做現金，他肯定會違約。如果是對方的錯，比如質量差，價格高，服務差，可以做出相應的對策來對付他。如果妳比對手做得更好，讓他和妳壹起做，那麽妳以後就知道怎麽做了。
對於客戶來說，要時刻關註客戶喜歡的話題和他的愛好。如果他喜歡，就多和他聊聊。註意他的壹舉壹動，妳就可以為所欲為了。
3.關於推銷員本人。很多人認為，業務員最好是又高又帥的。推銷員必須口若懸河，口齒伶俐，嘴裏能吐出油來才算口若懸河。銷售人員必須會抽煙，隨身攜帶香煙，發給每個人。銷售人員必須知道如何喝酒，白酒和啤酒。其實我覺得這些都不重要。我個人身高不到160MM。剛創業的時候，我覺得自己很自卑，說話都不流利，更別說口才了。我從不吸煙。我最多喝壹瓶啤酒，喝多了會醉，但是勤奮可以彌補。剛創業的時候在惠州，前三個月帶了些衣服去東莞我哥的工廠待了幾天。壹個工業區，壹系列工業區。就這樣，我走了三個月，幾個顧客也跑下來，但是壹雙皮鞋爛了，人黑得像黑炭頭。我現在正在開辦自己的工廠。我經常問業務員，前三個月是不是壹條人命，熬過去了就ok了，所以業務辦公室就在工廠外面。
4.做生意要不要給回扣？這是最頭疼的。之前也在阿裏發了壹些關於回扣的帖子，朋友的帖子也不壹樣，有道理。有興趣可以看看。我個人的想法是盡量不給回扣，哪怕很難或者不可能進。如果客戶真的是靠質量和價格做到的，如果服務更好，就有更多的機會做到。妳覺得妳能永遠滿足購買心嗎？如果妳的產品很有優勢，別人給回扣就很難在產品上有什麽高價值，采購的壽命很短。他走了，別人往往很容易低價做成。
5.關於推銷員的推測。我也發了很多帖子，很多人都在談論這件事。我個人認為，我們在職的時候，不要妄加揣測。我們應該是誠實和有原則的人。投機不會增加妳的額外收入，反而會讓妳緊張。如果妳真的有能力，可以創業，自己做，讓別人為妳服務。
1.長相不討人厭。長得不好看，就讓自己有才華；如果妳沒有天賦，永遠微笑。
2.氣質是關鍵。如果學不好時尚，寧願簡單。
3.和人握手的時候，可以握壹會兒。真誠是壹種財富。
不壹定要用“我”做主語。
5.不要向朋友借錢。
6.不要“強迫”客人看妳的家庭相冊。
7.與人打架時，請先坐在司機旁邊。
8.堅持在背後說別人好話，不用擔心這些好話傳不到當事人耳朵裏。
9.當有人在妳面前說某人壞話時，妳只是微笑。
10.開自己的車，不要停下來跟騎自行車的同事打招呼。別人會覺得妳在炫耀。
11.當同事生病時去看望他。自然地坐在他的病床上，回家後認真洗手。
12.不要讓所有人都知道過去。
13.尊重不喜歡妳的人。
14.物不為人；或者對事無情，對人有情；或者做第壹，做事第二。
15.自我批評總是讓人相信，自我表揚卻不是。
16.沒有什麽比旁觀者更能提高妳的保齡球成績了。所以，不要吝嗇妳的歡呼。
17.不要把別人的好當成理所當然。妳知道，感恩。
18.榕樹上的“八哥”在說話，只說不聽，結果壹塌糊塗。學會傾聽。
19.尊重接待室的師傅和保潔阿姨。
20.說話的時候記得用“我們”開頭。
21.為每壹個在舞臺上唱歌的人鼓掌。
22.有時候妳應該明知故問:妳的鉆戒很貴！有時候，就算妳想問，也問不出來。比如大家都知道妳多大了，但是有些話在某些場合是不應該說的。我們在銷售中經常看到壹個企業被壹句話毀了的現象。如果銷售人員能夠避免口誤，業務壹定會有所收獲。為此，筆者總結了九件“禍從口出”時不該說的話，希望業務人員壹定要避免。
1，不要說批判的話
這是很多商務人士的通病，尤其是新人，有時候說話不假思索，脫口而出，傷害了別人，自己還沒感覺到。壹個常見的例子就是說:“妳的樓真的很難爬！”“這件衣服不好看。完全不適合妳。”"這茶味道太差了。"或者“妳的名片好老土啊！”“活著總比死了好！”這些脫口而出的話包含了批評。雖然我們沒有批評指責的意思，只是想圓壹圓口味，來個開場白，聽起來讓客戶很不舒服。
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人們常說，“說壹句好話，我願意做牛做馬”，也就是說，每個人都希望得到對方的肯定，每個人都喜歡聽好話。不然怎麽會有“表揚和鼓勵讓白癡變成天才，批評和抱怨讓天才變成白癡”的說法呢？這個世界上誰願意被批評？商務人士從事推銷工作，每天都在和人打交道。贊美的話要多說，但也要註意適度。否則會讓人覺得虛偽，缺乏誠意。就像住在我大院的王阿姨，有壹天業務員跟她告別後，她來找我們說:“別聽他的。他的嘴甜得像死人壹樣。都是假的。為什麽這個保險公司培養的人都壹樣？他們油腔滑調！”妳看，這位王阿姨無形中提醒了我們，與客戶交談中的贊美之詞要發自內心，不能盲目贊美。要知道，如果妳謙虛，自然地表達出來，就能贏得人心，說服人。
2、杜絕主觀問題
在生意上，妳最好不要討論與妳推銷無關的話題，比如政治、宗教等涉及主觀意識的話題。無論妳說的是對是錯，對妳的推銷都沒有實質性的意義。
我們有些新人，涉足這個行業時間不長，經驗不足，在與客戶互動的過程中，難免無法掌握客戶的話題。他們經常跟著客戶討論壹些主觀的問題，最後意見會產生分歧。他們中的壹些人盡管在壹些問題上面紅耳赤，卻贏得了“上風”的優勢，但打完架後，壹筆生意就這麽泡湯了。爭論這種主觀問題有什麽意義？但有經驗的老銷售人員，在處理這類主觀問題時，壹開始會以客戶的觀點展開壹些討論，但在辯論中，會馬上把話題引向自己正在銷售的產品。總之，我認為壹切與銷售無關的事情都應該放在壹邊，尤其是主觀問題。作為銷售人員，要盡量杜絕，最好避免談及，這樣對妳的銷售會有好處。
3.少用專業術語。
李先生從事人壽保險不到兩個月。他壹上戰場就向顧客炫耀自己是保險專家。電話裏向他們硬塞了壹大堆專業術語，所有客戶都感到壓力很大。李先生在與客戶見面後，發揮專業壹個接壹個，壹大堆“免保費”、“費率”、“債權”、“債權受益人”等專業術語讓客戶感覺像在黑暗中摸索，對方的反感由此而生。理所當然地拒絕了，李先生不知不覺地錯過了推銷的商機。仔細分析會發現，業務員在培訓客戶的時候，把客戶當成同事，壹肚子的專業。讓人怎麽接受？既然不懂，怎麽買產品？如果能把這些術語用簡單的文字轉換出來，讓人們聽後能明白，那麽就能有效地達到傳播目的，產品銷售也就暢通無阻了。
4、不要說誇張的話。
不要誇大產品的功能！這種虛假的行為，顧客在今後享受產品時，最終會知道妳說的是真是假。僅僅因為想達到壹時的銷售業績，就壹定要誇大產品的功能和價值，這勢必埋下“定時炸彈”。壹旦發生糾紛，後果不堪設想。
每個產品都有它的優點和缺點。作為銷售人員，妳要站在壹個客觀的角度，和客戶清晰地分析產品的優缺點，幫助客戶“貨比三家”。只有了解自己，了解市場情況，才能說服客戶接受妳的產品。提醒銷售人員，任何欺騙和誇大的謊言都是銷售的天敵，會讓妳的職業生涯難以為繼。
5.禁止攻擊性的詞語。
我們經常可以看到這樣的場景。同行的業務人員有攻擊性的言語，攻擊競爭對手，甚至有人說對方壹文不值，使得整個行業在人們心中的形象不盡如人意。我們大部分業務員在談這些冒犯性話題時，缺乏理性思考，卻不知道針對人、事、物的冒犯性言語和表達會引起準客戶的反感，因為妳在談的時候，是從壹個角度看問題，並不是所有人都和妳站在同壹個角度。如果妳太主觀，會適得其反，對妳的銷售只有壞處。我相信，隨著時代的發展，各個公司企業文化的加強，咄咄逼人的詞語永遠不會流行。
6.避免談論隱私問題
在與客戶打交道時，主要是把握對方的需求，而不是壹下子就談到隱私問題，這也是我們業務員常犯的錯誤。有的業務員會說，我講的都是我的隱私。這有什麽關系？即使只談自己的隱私，不談別人，把自己的婚姻、性生活、財務全部說出來，妳的銷售能有實質性的進展嗎？也許妳會說，我們不和客戶談這個，直接談生意很難。說說也沒關系。其實這種“八卦式”的談話毫無意義，浪費時間，浪費妳的商機。
7.少問提問話題。
在業務過程中，妳擔心準客戶聽不懂妳說的每壹句話，妳不斷地通過擔心對方聽不懂妳的意思來質疑對方。“妳明白嗎？”“妳知道嗎？”“妳明白我的意思嗎？”“這麽簡單的問題妳懂嗎？”好像是壹個長輩或者老師質疑這些惡心的話題。眾所周知，從銷售心理學來說，壹直質疑客戶的理解，會導致客戶的不滿。這種方式往往會讓客戶覺得得不到起碼的尊重，逆反心理也會隨之而來，可以說是銷售中的大忌。
如果妳真的擔心準客戶不太明白妳的詳細解釋，妳可以用試探性的語氣去了解對方，“有什麽需要我詳細解釋的嗎？”也許這樣會更容易接受。也許，當客戶真的不懂的時候，他會主動告訴妳，或者讓妳再解釋壹遍。在這裏，給業務員壹個忠告，客戶往往比我們聰明，不要隨意用我們的盲點代替他們的優勢。
8、靈活的無聊話題
銷售中有壹些很無聊的話題，妳可能要給客戶解釋，但是這些話題可以說大家都不愛聽，聽完妳甚至想打瞌睡。不過迫於業務壓力，建議妳這種話簡單點，可以概括。這樣客戶聽完也不會覺得累，妳的銷售也是有效果的。如果妳壹定要向客戶解釋清楚壹些非常重要的話，那麽我建議妳不要盡力去強迫他們。在妳講解的過程中，不妨從另壹個角度找壹些他們喜歡聽的小故事、小笑話來刺激他們，然後回到正題。也許這樣效果會更好。總之，我個人認為，這種話題，因為很無聊，客戶也不喜歡，妳最好能留著就留著，放壹放，有時候還不如把事情的全部說出來。
9.避免不雅詞語
每個人都想和有教養有層次的人在壹起。相反，他們不想和那些“罵人”的人交往。同樣，在我們的銷售中，不雅的詞語肯定會對我們的產品產生負面影響。比如我們賣壽險的時候，妳最好避免“死”、“死了”、“完了”之類的詞。但是，有經驗的銷售人員在處理這些不雅的詞語時，往往會用委婉的詞語來表達這些敏感的詞語，比如“丟了命”、“出去就再也不要回來”等，而不是這些不好聽的詞語。不雅的話會大大降低妳的個人形象，在銷售過程中壹定要避免。如果妳註意到它並改正它，妳就會成功。